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Consolider ses dettes, un premier pas vers une saine gestion de ses finances

Un prêt pour consolidation de dettes, une façon avantageuse d’alléger ses finances

Consolider ses dettes est une solution efficace pour combattre le fardeau de l’endettement et retrouver l’équilibre budgétaire. Il s’agit de contracter un seul prêt hypothécaire privé garanti par votre propriété équivalent à la somme due aux créanciers afin d’avoir un seul créancier et un taux d’intérêt plus bas.

En plus d’alléger votre budget, le remboursement de vos dettes affectera positivement votre pointage de crédit en réduisant votre ratio d’utilisation du crédit. Le maintien d’une saine gestion de vos finances vous permettra de rembourser facilement ce nouveau prêt hypothécaire soit en effectuant des remboursements de capital périodiques ou en refinançant votre propriété à moyen terme avec une institution bancaire conventionnelle. 

Suis-je qualifié?

Ma propriété est une maison unifamiliale, un condominium, un immeuble commercial ou à revenus.

Ma propriété est située dans un milieu urbain et desservi.

La somme de mon prêt hypothécaire et de mes dettes à consolider est inférieure ou égale à 75 % de la valeur de ma propriété.

Nos avantages

Redressement du crédit

En consolidant vos dettes avec un prêt hypothécaire privé, vous réduisez votre ratio d'utilisation du crédit. Pourquoi? Nos prêts n’étant pas rapportés aux agences de crédit, l’ensemble de vos dettes remboursées s’afficheront comme étant payées sans faire apparaître un nouvel emprunt.

Une seule mensualité

Vous n’aurez plus à administrer votre compte de banque conjointement avec un calendrier pour ne plus manquer un paiement. En consolidant l’ensemble de vos dettes avec un prêt hypothécaire privé, vous n’aurez qu’un seul paiement mensuel.

Un taux d’intérêt
avantageux

Mettez fin aux taux d’intérêt abusifs exigés par la plupart des cartes de crédit et des autres types de prêts non garantis. Nos prêts privés vous permettront d’économiser des intérêts et d’avoir une mensualité inférieure à vos obligations précédentes.

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« Success Story » : Avoir les idées claires pour avancer​

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Panagiotis était un jeune entrepreneur qui rêvait d’un grand succès. Cependant, quand il a lancé sa première entreprise, les problèmes financiers ont commencé à s’accumuler. Son « cash flow » était faible, les factures n’étaient pas payées à temps et il devait répondre aux questions de Revenu Canada concernant des impôts impayés.

Pana avait juste besoin d’une pause – une solution financière simple pour le sortir de sa situation actuelle afin qu’il puisse vraiment se concentrer sur le développement de son entreprise.

Mais comment allait-il faire ça?

Les mensualités demandées pour un prêts personnels étaient très élevés et le taux d’intérêt de 29,9% était tout simplement déraisonnable pour un homme déjà aux prises avec des difficultés financières – il avait besoin d’un moyen de sortir d’un tout. Il n’avait certainement pas besoin de se creuser plus profondément.

En savoir plus sur l'histoire de Pana

Comment un jeune propriétaire d'entreprise a résolu ses problèmes d'argent pour créer une entreprise florissante

Heureusement, un mentor en affaires a parlé à Pana de Financière Victoria. En tant que prêteur hypothécaire privé, Financière Victoria offre aux propriétaires de petites entreprises la possibilité de consolider leurs dettes avec une hypothèque. Pana a travaillé avec un spécialiste hypothécaire de Financière Victoria et ils ont pu structurer une deuxième hypothèque, ce qui l’aiderait à se remettre sur pied et à développer son entreprise. Il a également opté pour des intérêts prépayés pour alléger sa charge mensuelle.

Désormais avec les idées claires et le contrôle sur ses finances, Panagiotis a pu consacrer le temps et l’énergie nécessaires pour accélérer son développement des affaires et bâtir une entreprise lucrative qui continue de croître aujourd’hui.

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Un prêt pour consolidation de dettes est un prêt unique qui combine plusieurs dettes en un seul paiement mensuel, souvent avec un taux d’intérêt plus bas. Cela simplifie la gestion de la dette et peut réduire le montant total des paiements mensuels.

La cote de crédit minimum pour un prêt pour consolidation de dettes varie selon le prêteur. Pour une consolidation de dettes, les prêteurs traditionnels exigent généralement une cote de crédit de 600 ou plus. Toutefois, un prêteur hypothécaire privé spécialisé en consolidation de dettes peut offrir des options même pour ceux ayant une mauvaise cote de crédit.

La consolidation de dettes permet de simplifier les paiements mensuels en les regroupant en un seul, de réduire les taux d’intérêt et d’améliorer la gestion financière. Cela peut également réduire le stress financier et aider à rembourser les dettes plus rapidement.

Un prêteur privé spécialisé en consolidation de dettes peut offrir des conditions plus flexibles et des taux d’intérêt compétitifs, même pour ceux ayant un mauvais crédit. Ils peuvent fournir des solutions personnalisées pour aider à gérer et à rembourser les dettes efficacement.

Oui, la consolidation de dettes est possible même avec un mauvais crédit. Des prêteurs spécialisés en consolidation de dettes pour mauvais crédit peuvent offrir des options pour regrouper vos dettes en un seul prêt avec des conditions adaptées à votre situation.

Une consolidation de dettes privée peut avoir un impact positif sur votre crédit car votre dossier de crédit ne sera plus entaché par une multitude de dettes. Regrouper vos dettes en un seul prêt peut améliorer votre score de crédit en montrant une gestion plus responsable de vos finances.